Последнее обновление: 15 апреля, 2024
Не зря исторические истории, вплоть до современной художественной литературы, посвящены людям, пытающимся приобрести золото. Этот чрезвычайно редкий драгоценный металл зарекомендовал себя как надежная форма богатства. Война, инфляция, политическая нестабильность — ничто не может ему навредить. Следовательно, обладание большим количеством золота всегда означало большую власть и богатство.
Между тем серебро всегда было на втором месте после золота. Оно было немного дешевле, но имело большую неинвестиционную выгоду, чем его более дорогой аналог, поскольку серебро также используется и потребляется в промышленности. Поскольку спрос на серебро в современных технологиях растет, цены на него колеблются иначе, чем на золото. Поэтому серебро — отличный вариант для диверсификации портфеля драгоценных металлов. Серебро используется в промышленности, так как этот металл является очень проводящим.
Существует бесчисленное множество способов инвестирования в золото и серебро. Вы можете купить монеты и слитки этих металлов напрямую. Или вы можете использовать пассивный инвестиционный инструмент, чтобы получить выгоду от роста цен на золото и серебро. Действительно, эти инвестиции защищают ваше состояние во времена финансовой и политической нестабильности. Однако за это приходится платить. Узнайте об этом в следующем обсуждении.
Одна из главных причин, по которой люди всегда инвестировали в золото или серебро, — это сохранение богатства и защита от инфляции. Количество долларов, за которое вы купите золотой слиток, потеряет покупательную способность в течение следующих 100 лет из-за инфляции.
Золотой слиток, напротив, сохранит свою стоимость и покупательную способность. Давайте разберемся, почему инвесторы предпочитают золото или серебро в качестве ценных бумаг.
Привлекательность золота и серебра как формы богатства во многом связана с историей. Если бы вы встретили своих предков тысячелетней давности, то, скорее всего, они многое знали бы о современных валютах и методах инвестирования. Но золото и серебро — это то, что они прекрасно понимают. То же самое можно сказать и о путешествии на 1000 лет в будущее.
Введение золота в качестве валюты произошло в 560 году до нашей эры. Однако люди ценили этот металл и боролись за него задолго до этого. Древние купцы использовали золотые и серебряные монеты, так как они помогали им вести дела по всему миру. Немногие понимают ценность своих местных валют. Но люди во всех регионах мира ценят золото и серебро.
На протяжении всей истории человечества золото и серебро были универсальным языком. С этим соглашались все. В результате эти виды валюты становились все более популярными. Когда появились американский доллар и британский фунт стерлингов, они были напрямую обеспечены этими драгоценными металлами. Это означало, что бумажные деньги можно было в любой момент обменять на физическое золото, и они были гарантированы государствами.
Другими словами, первые доллар и фунт стерлингов были лишь отражением золота и серебра, хранившихся в банках. Хотя правительства уже давно отказались от золотого стандарта для обеспечения своих валют, драгоценные металлы по-прежнему вносят значительный вклад в их силу.
Например, все крупнейшие финансовые организации мира (центральные банки, международные фонды) хранят пятую часть мирового аффинированного золота. Кроме того, центральные банки всегда увеличивают свои золотые резервы, когда видят признаки финансовой катастрофы. Таким образом, доверие финансовых организаций к драгоценным металлам также укрепляет доверие инвесторов.
За последнюю тысячу лет пало множество королей и государств, но стоимость золота и серебра оставалась более или менее неизменной. Это многое говорит о пригодности этих металлов в качестве долгосрочных инвестиций. Помимо древней истории, золото и серебро демонстрировали хорошие результаты и в более поздние времена.
Одной из крупнейших экономических катастроф в истории США была стагфляция 1970-х годов. За это десятилетие индекс S&P 500 вырос всего на двадцать два процента. В то же время стоимость золота выросла на ошеломляющие 1700 % (850 %, если учесть общее удвоение цены).
Это означает, что инвесторы в золото продолжали получать прибыль или сохранять свое состояние на протяжении всего десятилетия рецессии. Инвесторы в акции, напротив, понесли убытки.
Аналогичным образом золото вело себя и во время краха финансового рынка в 2007-2010 годах. Индекс S&P упал на двадцать один процент, а общий рынок — на катастрофические 50 %. Для сравнения, цена на золото выросла с 640 долларов в январе 2007 года до 1 120 долларов в первый месяц 2010 года, то есть на 75 % во время экстремального спада.
Хотя цена на серебро не росла такими же темпами, как на золото, она не показала отрицательных результатов. С 1970 года совокупная доходность серебра для инвесторов составила 1’700 %.
Из вышесказанного ясно, что золото и серебро на протяжении тысячелетий защищали богатства людей и обеспечивали власть отдельных лиц и государств. Но означает ли это, что вы должны инвестировать большую часть своих активов в эти драгоценные металлы? Прежде чем принять решение, рассмотрите следующие аргументы:
Правительство может печатать бумажные деньги по своему усмотрению, что означает неограниченное предложение бумажных денег. Это снижает дефицит денег и делает их восприимчивыми к инфляции. С другой стороны, количество золота и серебра на земле ограничено. Это обеспечивает дефицит этих товаров и делает их устойчивыми к инфляции.
Однако золото и серебро не обладают такой же ликвидностью, как бумажные деньги. Признанной валютой для повседневной деятельности являются фиатные деньги, а не драгоценные металлы.
Например, если у вас в кармане лежит кусочек золота, вы не можете пойти в ресторан и заказать еду. Сначала его нужно обменять на реальные деньги — только тогда вы сможете совершить покупку.
У обычного магазина или ресторана нет ни полномочий, ни средств, чтобы оценить ваш кусок золота. Даже если владелец магазина согласится на обмен, вы не сможете считать это стандартной сделкой.
Бумажные деньги не имеют внутренней или физической ценности. Это просто лист бумаги. Кроме того, она легко повреждается и изнашивается. К счастью, с золотом и серебром дело обстоит иначе, что и сделало их столь популярными в прошлом. Эти металлы устойчивы к природным воздействиям, таким как коррозия и ржавчина. Они находят широкое применение в технике и ювелирном деле. И, наконец, они прекрасно выглядят.
Однако физическая стоимость драгоценных металлов делает их хранение непростой задачей. Вам необходимо хранить золотые и серебряные слитки и монеты в надежном хранилище, например в банковском сейфе. Если вы храните большое количество золота или серебра дома, вы подвергаетесь риску ограбления или кражи. Кроме того, потеря золотой монеты вызывает гораздо большее раздражение, чем потеря обычной монеты.
С другой стороны, если вы инвестируете в финансовые активы, то ваше имущество надежно защищено. Риск того, что оно будет украдено или потеряно, отсутствует.
В стабильные, спокойные времена инвестиции в золото или серебро не принесут вам больших доходов. Оно просто остается на месте и сохраняет ваши инвестиции. В это время вы платите за хранение и безопасность. Если вы покупаете золото инвестиционного качества, компания-продавец также получает прибыль от цены продажи. Кроме того, вы платите за доставку.
Другими словами, вы платите больше, чем стоит купленное вами золото. Это не только означает, что ваши инвестиции не растут, как другие финансовые вложения (акции и облигации), но и означает, что вы начинаете с убытков. Не говоря уже о том, что небольшие инвестиции в золото или серебро стоят дорого. Стандартные золотые монеты серии American Eagle, например, стоят 1’800-2’100 долларов.
| Номинал золотой монеты | Валюта |
|---|---|
| Золотой американский орел | USD |
| Золото Британия Карл III | GBP |
| Золото Крюгер Рэнд | ZAR |
| Золотая панда | Chinese Yuan |
| Золотая филармония | EUR |
| Золото Французский франк | EUR |
| Золото Вренели | CHF |
Здесь находится очень интересный музей, рассказывающий об истории и происхождении золотых монет: https://coinmuseum.ru/
Самое разумное — вложить пять-десять процентов своего портфеля в драгоценные металлы. Остальное вкладывайте в другие виды финансовых активов и стройте прибыльный бизнес. Когда возникнет золотой пузырь, то есть цена значительно вырастет, продайте часть металла, чтобы получить прибыль. Позже, когда цена упадет, купите еще немного золота.
Эта стратегия поможет вам сохранить свое богатство с помощью драгоценных металлов. В то же время вы можете воспользоваться возможностью приумножить свое состояние с помощью других быстродоходных инвестиций. Давайте рассмотрим некоторые из лучших способов инвестирования в золото и серебро. При использовании этой стратегии у вас обязательно будут ликвидные средства для покупки акций в условиях кризиса, поскольку вы сможете продать золото по выгодной цене.
В древние времена правительства накапливали золото и серебро в любом виде, который только могли найти. Большинство империй было построено за счет грабежа своих предшественников и соседних государств, поэтому разрозненные коллекции драгоценных металлов хранились в королевских хранилищах. Ситуация кардинально изменилась после введения золота и серебра в качестве платежного средства. В наши дни можно даже приобрести финансовые инвестиции, основанные на золоте.
Золотые и серебряные монеты являются законным платежным средством. Суверенное правительство поддерживает суверенный монетный двор, который чеканит эти монеты. Эти монеты имеют денежный номинал. На монете также можно найти название правительства, государственный символ и дату выпуска. Золотые и серебряные монеты в партии имеют одинаковые характеристики.
Золотая или серебряная монета «Американский орел» — идеальный тому пример. Это официальные золотые и серебряные монеты США. Монетный двор США начал выпускать эти монеты в 1986 году. Серебряные монеты состоят на 99,9 % из серебра. Для сравнения, золотые монеты состоят на 91,67 % из золота, а остальное — серебро и медь. Обе монеты выпускаются в стандартном размере — одна унция. Однако золотые монеты также доступны в вариантах половины, четверти и десятой унции.
При использовании монеты, отчеканенной правительством, вы не получите стоимость фунта металла. Это связано с тем, что его стоимость не зависит от чистоты, а устанавливается правительством.
Например, на момент написания статьи унция золота стоит 1869 долларов. Текущая цена унции золотых монет American Eagle составляет 1 992 доллара. Следует отметить, что монета не на 100 % состоит из золота. Одной из причин более высокой цены является то, что в нее также включены расходы на чеканку.
Номинальная стоимость золотых и серебряных монет ниже, чем их реальная стоимость в металле. Например, унцовая золотая монета American Eagle имеет номинальную стоимость всего 50 долларов. Для сравнения, номинальная стоимость серебряных монет составляет один доллар. Однако их розничная цена составляет 31,63 доллара. Такой низкий номинал предназначен для того, чтобы вывести монеты из обращения.
Одно из самых больших преимуществ золотых или серебряных монет заключается в том, что они являются законным платежным средством. Это означает, что у вас будет меньше проблем с их транспортировкой через международные границы, чем если бы вы перевозили их в виде золотых слитков. Статус, связанный с государством, также помогает при уплате налогов и таможенных пошлин.
| Номинал серебряной монеты | Валюта |
|---|---|
| Серебряный американский орел | USD |
| Серебряная Британия Чарльза III | GBP |
| Серебряный ранд Крюгера | ZAR |
| Серебряная панда | Chinese Yuan |
| Серебряная филармония | EUR |
| Серебряный канадский клен | CAD |
Биржевые фонды золота — лучший вариант, если вы не владеете физическим золотом, но хотите получить выгоду от роста его цены. SPDR, iShares и Aberdeen — известные трастовые фонды золота и серебра. Эти биржевые фонды имеют различные производные контракты на золото. Некоторые из них отслеживают цену физического золотого слитка. Другие отслеживают цену акций золотодобывающих компаний.
Инвестиции в золотые ETF намного дешевле, чем покупка золотых или серебряных монет. Нет проблем с хранением, безопасностью или транспортными расходами. Кроме того, они обладают большей ликвидностью, чем физические активы из золота и серебра.
Биржевые золотые фонды также являются хорошим способом диверсификации вашего портфеля. Обычно цены на золото и доллар движутся в противоположных направлениях. Доллар поддерживает ваши обычные финансовые инвестиции. Поэтому, когда доллар падает, эти активы страдают. Инвестиции в биржевые фонды золота помогут сохранить баланс вашего портфеля во время экономических катаклизмов.
| ETF | ISIN |
|---|---|
| Junior Silver Miners | US26924G1022 |
| Vaneck Junior Gold Miners | IE00BQQP9G91 |
Точно так же, как вы можете покупать акции других компаний, вы можете делать то же самое с компаниями, которые добывают золото. Для совершения таких сделок вам понадобится брокерский счет.
Newmont Corp, Barrick Gold и Franco-Nevada — крупные компании в золотодобывающей промышленности США. Этот пассивный инвестиционный инструмент избавляет вас от необходимости покупать физическое золото.
Однако фонды гораздо безопаснее, чем отдельные акции. Акции золотодобывающих компаний будут хорошо себя чувствовать, когда цена на металл вырастет. Но, как и в случае с любой другой акцией, это зависит от результатов деятельности компании. Поэтому золотые акции подходят только для тех инвесторов, которые имеют некоторое представление о золотодобывающем бизнесе. Узнайте больше об этой теме; Как анализировать акции?
| Горнодобывающая компания | ISIN |
|---|---|
| Barrick Gold | CA0679011084 |
| New Gold | CA6445351068 |
| Pan American Silver | CA6979001089 |
| First Majestic Silver | CA32076V1031 |
Существует множество золотых и серебряных рудников, которые торгуются как «розовые листы» и копеечные акции. Мы рассматриваем эту тему здесь: Что такое Pink Sheets и Penny Stocks?
Инвестиции в золото и серебро пережили самые худшие времена в истории. Несомненно, они являются отличным способом сохранить богатство во время финансовых катастроф. Но вам, как новичку, необходимо грамотно разыгрывать свою партию.
Немного базовых знаний о том, как работает инвестиционная игра, помогут вам. Вы также можете присоединиться к нашим форумам, чтобы принять участие в интеллектуально насыщенных дискуссиях.
Еще одна причина, которая делает инвестирование в драгоценные металлы привлекательным в настоящее время, — геополитическая ситуация в мире. Падение США уже давно началось, и остановить его уже невозможно. США настолько задолжали, что рано или поздно их валюта рухнет. Страны БРИКС осознали это и разрабатывают план по замене доллара США в качестве мировой резервной валюты. Это можно сделать, например, с помощью торговой валюты БРИКС, обеспеченной золотом и серебром. По этой причине страны глобального Юга в настоящее время покупают большое количество физического золота и серебра. В настоящее время этой тенденции не видно конца.
Ольга изучала экономику и международный менеджмент в Университете Боккони в Милане, Италия. Во время учебы она приобрела бесценный опыт в сфере финансов, пройдя стажировку в компаниях Tinkoff и Deutsche Bank AG. Этот опыт помог Ольге развить глубокое понимание финансов и мировой экономики, а также акций.
Одна из областей, которая особенно увлекает Ольгу, — это поведение акций финансовых компаний и недвижимости. Будучи амбициозной женщиной, она всегда стремится узнать больше о том, как работают эти рынки и как на них влияют различные факторы. Ольга стремится быть в курсе последних тенденций и событий.
Когда наш специалист по финансам не учится и не работает, она с удовольствием занимается другими своими интересами. Она увлекается верховой ездой и провела много счастливых часов в седле. Ольга также является гордой владелицей маленькой собаки, которая обладает удивительным талантом находить трюфели. Проводить время на природе со своими пушистыми друзьями — один из ее любимых способов расслабиться после напряженной рабочей недели.
Для контактов или презентаций, пожалуйста, свяжитесь со мной здесь.
Business Bay
Blue Bay Tower
PO BOX 911
Dubai, UAE
